經過早期在儲蓄、投資和出口三方面累積財富的過程,現在中國經濟成長率雖然放緩,但其財富基礎實有利於轉型成消費導向的經濟模式,家庭收入增長則是麥肯錫對中國保持信心的原因之一。

當市場憂心中國經濟成長率放緩之際,麥肯錫於五月出具一份研究報告「中國消費者持續驚豔全世界的理由」(Why China’s consumers will continue to surprise the world)。

新聞來源https://tw.news.yahoo.com/趨勢大師論壇-從莊子看華人消費企業貸款新勢力-215008066--finance.html

中國的飲料市場版圖在2014年經歷相當大的變化:代表傳統飲料的茶類、果汁銷售額開始下降;相反地,機能性飲料居然成長22.8%。這不過是冰山一角,但由此可窺見中國的消費市場正經歷質與量的變化,帶來的產業板塊消長,則賦予了中港台三地新的投資地貌。

不過,消費升級代表的投資涵意,並非全線上漲。陸股六月中開始的大幅度修正,恰巧給我們一個提醒。要避免泡沫化,發掘真正中、長線的投資機會,我們需要全新思路:除了要關注產業前景、華人消費板塊的轉變,還要能打破看得見的地域疆界,才能擴展投資視野,把握將來的成長動能。



莊子〈逍遙遊〉中有個相關的例子:宋國有個家族以洗棉絮維生,靠著祖傳秘製藥膏,手即便在冬天也不凍傷。有個商人看中藥膏的價值,用這家人百倍年收入的價碼買下秘方,轉賣給吳王;吳國藉秘藥之利,冬天與越國水戰,結果大獲全勝。

在中國外交戰略中重要的一帶一路,高速鐵路是連結歐亞板塊的重要基礎建設,A股中的高鐵、機械、港口和礦業需求,預期會因建設施行而大幅攀升。但與此同時,H股的中資鐵路運輸股相較A股大幅折價60%、中國鋼鐵和原物料股大幅折價更超過100%,投資價值誘人。而台灣也不落人後,台廠高鐵列車電源供應與散熱類股加入供應鏈,爆發潛力十足。

一輛高速鐵路串起中、港、台投資地貌,一支手機也可見同樣的道理。全球最大的手機品牌,蘋果公司執行長庫克,上任後六度到中國,如今iPhone在中國的銷售量已經超越美國,中國消費者人手一機,而使用最多的通訊軟體已在香港掛牌,每一支手機裡頭的硬體技術,都有著台灣供應鏈的影子。

車貸趨勢大師論壇-從莊子看華人消費新勢力

是的,我手邊資料也顯示,年收入超過兩萬美元的中國家庭數量正成倍增加,除了食、衣、住、行、育、樂外,科技、網路、旅遊新產品、新服務推陳出新。而中國為了貫徹區域整合的策略,這些新商機背後,都可見中、港、台三地供應鏈的影子。

以現代的投資觀念來看,這位商人以100倍的本益比投資護手藥膏,仍然大賺一筆。因為他不僅把握政策動向,實地瞭解境內外棉絮、醫藥、軍事等國際趨勢,更將投資視野從國家拉高至區域,在關鍵時刻獲利了結。我們今天投資,需要的正是這樣的觀察力與全新思路。

許多投資人對六月陸股重挫餘悸猶存,那是跟著激昂的市場情緒殺了進去重押賭一把,當然會因市場情緒急轉直下而受傷。像A股這樣波動的市場,投資方式更要聰明一點、全面一些。納入港、台股市分散風險,打破指標指數的束縛和侷限,追求報酬之餘別忘了適當運用避險工具,在這波陸股下殺後,這一課顯貸款得彌足珍貴。

內容來自YAHOO新聞

工商時報【許廷全 德盛安聯中華新思路經理人】


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